Tout savoir sur le #Bitcoin et la #BlockChain
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Présentation qui couvrent les aspects techniques mais également les usecases du #bitcoin et de sa technologie #blockchain Ce document est mis à jour tous les mois en fonction de l'actualité et de vos commentaires que j'espère nombreux
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Tout savoir sur le #Bitcoin et la #BlockChain
- 1. Tout savoir sur le #Bitcoin et la #BlockChain @vidal007 Juin 2016
- 2. Ce document est mis à jour chaque mois et disponible sur SlideSare Avec l’actualité et la prise en compte de vos commentaires slideshare ou en DM via twitter sur @vidal007
- 3. #INTRODUCTION Pourquoi ce sujet aujourd'hui? Les signaux du marché
- 4. Des investissements records sur le #BitCoin et la technologie #Blockchain • 1 milliard USD investi à ce jour • Dans 120 startups #bitcoin ou #blockchain • Dont la moitié durant les 12 derniers mois
- 5. Expérimentations conduites au Nasdaq • Sur la gestion des titres et le « post-marché » • Via les outils de la startup @Chain (https://chain.com) • Qui a levé des 30M$ auprès de Visa, Nasdaq, Orange …
- 6. Les acteurs du cloud s’emparent du sujet : Microsoft Azure • Propose une offre #BlockChain as a Service • Intégrant plusieurs technologies dont Ethereum, Ripple, Coinprism (OpenChain), Eris:DB, Factom
- 7. Le consortium R3 (@R3CEV) • 42 banques à ce jour • Pour définir un standard interbancaire • Autour de la technologie #blockchain
- 8. Initiative en France de la Caisse des dépôts • Mutualiser les démarches ( think et do-tank) d’exploration avec l’écosystème • Participer à la construction d’un écosystème #blockchain français • Comprendre son éventuel nouveau rôle post-Blockchain
- 9. La Linux Foundation (avec IBM) s’empare également du sujet • Forte contribution par IBM, R3 et HyperLedger (DAH) • Objectif de fournir une implémentation « entreprise » • Implémentation modulable notamment l’algorithme de consensus
- 11. Aux origines une publication de « Satoshi Nakamoto » en 2008 qui décrit • Une monnaie électronique SANS institution financière • Mécanisme de prévention du « double-spending » • Une base de données décentralisée dite #blockchain
- 12. 4 notions sous le nom #BitCoin • Devise = Une monnaie d’échange ou titre de valeur • Protocole = Protocole d’échange de jetons numérique • Registre décentralisé = Base de données des transactions validées (#blokchain) • Réseau Mesh = Infrastructure informatique à grande puissance de calcul
- 13. Les dates clés du BitCoin • Jan 2009 – Première release du logiciel Bitcoin Core • Mai 2010 – Première transaction publique pour un achat de pizza • Nov 2013 – Pic du cours BTC à 1200 US$
- 14. Un parallèle avec l’arrivée de l’email pour le courrier papier • Auto-enregistrement, Transactions rapides et non corrélées à la distance, Transactions low cost (indépendante du montant) • La « liberté » en plus • Compte non bloquable / confisquable
- 15. Les concepts – Clés et adresses • La propriété est assurée par le biais de cryptographie asymétrique • La clé privée permet d’encoder une transaction • La clé publique permet de générer une adresse bitcoin A = RIPEMD160(SHA256(K))
- 16. Les concepts – Wallet • Logiciel permettant de générer/importer des adresses • Permet de publier une transaction • Permet de consulter son crédit bitcoin • Existe aussi en format « hardware »
- 17. Les concepts – Wallet - Typologie • Deux grandes catégories de Wallet • Non-Deterministic (Random) Wallets • Hierarchical Deterministic Wallets (BIP0032/BIP0044) • Logiciel ou Hardware ou papier Random Wallet Difficile pour la back-up HD Wallet On ne back-up que la master key
- 18. Les concepts – Transaction • Une structure de données qui modélise l’échange et un transaction fee • Consiste à publier un message signé par exemple autorisant à dépenser un montant à destination d’une adresse cible • Aucune donnée secrète publiée (en comparaison avec paiement CB)
- 19. Les concepts – Transaction - Structure • Transaction Inputs (UTXO) et Transaction Outputs et sctipts • 5 type de transactions : • Pay to Public Key Hash (P2PKH), Pay-to-Public-Key (deprecated), Mutli-Signature, Pay to Script Hash (P2SH), Data Output (OP_RETURN)
- 20. Les concepts – Le réseau – Typologie des noeuds • Réseau en peer to peer (P2P) non géographique - TCP port 8333 • Protocol basé sur un handshake + Seed Nodes si nécessaire • 4 fonctions : routing, blockchain database, mining, wallet services
- 21. Les concepts – Le réseau – Noeuds • Environ 6000 nœuds (hors mineurs) • Fonctions principales • Routing, Full Blockchain Database
- 22. Les concepts – Le réseau – Mineurs • Une puissance phénoménale : 1EH/s • Soit 300.000*Tianhe-2 ou 43.000 * le TOP500 SuperComputers cumulés • Fonctions principales • Mining (Block Proposal), Routing, (Full or Not) Blockchain Database
- 23. Les concepts – La BlockChain • Livre comptable de l’ensemble des transactions du réseau • Chaque bloc référence dans son entête le block « père » (précédent) • Un nouveau block est émis toutes les 10 minutes (moyenne) • Chaque nœud dispo d’une copie de la blockchain et « travaille » sur une proposition de prochain block
- 24. Les concepts – Minage • Processus de rajout d’un nouveau bloc dans la blockchain • Utilisation d’un concensus « proof of work » • Qui consiste en un problème cryptographique long et complexe • Rémunéré en bitcoin (actuellement 25BTC/block)
- 25. Synthèse – Cycle de vie d’une transaction • Création et signature • Propagation dans le réseau • Validation par les nœuds du réseau • Confirmation et rajout dans la blockchain
- 26. Quelques limites (actuelles ) • Volatilité • Difficulté pour le grand public de gérer et stockage la clé privée • Scalabilité du réseau • Délai de confirmation à 10 minutes • Attaques 51% 51%
- 27. Fini la Technique ? • Les principaux aspects techniques ayant été abordé, nous pouvons passer à la description de l’écosystème et des impacts métiers
- 28. Quelques chiffres clés • 11M de Wallets pour 272 000 adresses (fin 2015) • 200.000 transactions (120M$) par jour (avril 2016) • Une capitalisation à 6.5B$ (avril 2016)
- 29. Un écosystème fleurissant • Environ 800 startups identifiées • FinTech et non FinTech • Investissements concentrés sur Mining, Wallet & Exchanges
- 30. Les implications du #BitCoin • La désintermédiation de la « confiance » est désormais possible • L’utilisateur se réapproprie et gère son identité • Plateforme low-cost de transaction sécurisée
- 32. Altcoins - Classification proposée • MetaCoins : • Monnaie ou Blockchain qui se base sur le réseau Bitcoin • Ex. Counterparty, RootStock, OmniLayer, ColoredCoins • Currency AltCoins : • Monnaie qui a son réseau propre (même si souvent il peux s’agit d’un fork du bitcoin) et qui peux innover par ses paramètres monétaires ou par l’algorithme consensus • Ex. LiteCoin, DogeCoin, FreiCoin, Dash, PeerCoin, NXT, .. • Non-Currency AltChain : • Implémentation de blockchain différent fortement des principes du #BitCoin • Ex. NameCoin (DNS), Ethereum, …
- 33. Altcoin - Valorisation • Un market cap (valorisation) largement dominé par • #Bitcoin : 6,95B$ USD ( 2 mai 2016 ) • #Ethereum : 0,76B$ USD ( 2 mai 2016 )
- 34. AltCoin Notable - LiteCoin • Fork le plus important du #bitcoin (issue lui-même du fork Tenebrix) • Différentiations majeures : • Masse monétaire, Block à 2.5 minutes, Mining accessible en CPU/GPY (Scrypt)
- 35. AltCoin Notable - Freicoin • Monnaie dite de « demeurage » à savoir à taux d’interet négatif si elle ne circule pas • Intéressante par cette implémentation à l’opposée de la déflation du bitcoin • Expérimentation à priori échouée mais beaucoup d’enseignements
- 36. AltCoin Notable – NXT • Implémentation from stratch en « Proof of Stake » avec des fonctionnalités comme • Registre clé valeur, asset exchange, messaging, stake delegation • Génération de block à 1 minute
- 37. AltCoin Notable – DASH • Fork du #bitcoin orienté anonymat • Intègre un processus de « blanchiment » • Utilise l’algorithme X11 • Une gouvernance intégrée au financée (partiellement) par les transaction fees
- 39. Smart Contracts • Aller au delà de notion de monnaie • Avec un langage de script plus évolué que celui du Bitcoin • Et une capacité de stockage
- 40. Smart Contracts sur la BlockChain du Bitcoin • Possible via les plateformes suivantes • Counterparty, RootStock, Coloredcoin, OmniLayer (MetaCoin du BitCoin) • Pour les use case suivants : Token, Fundraising, Automated Escrow & clearing house
- 41. Smart Contracts sur BlockChain publiques indépendantes du #BitCoin • Ethereum : Blockchain Orientée SmartContract fournissant calcul et stockage • Mais aussi • NameCoin (DNS)
- 42. Smart Contracts sur BlockChain privées • HyperLedger via Linux Foundation et IBM • R3CV • ErisDB • MutiChain
- 43. #BLOCKCHAIN en action Use Cases Bancaires et #FinTech
- 44. Refonte des clearing Houses • La blockchain permet de transférer tout type d’actifs • Instantanéité qui diminue les risques opérationnels et de contrepartie • Transparence et auditabilité
- 45. Le traitement post-marché • Réduction du nombre d’intermédiaires • Délai de traitement proche de l’instantané • Réduction de coûts NégociationRèglement-livraisonCompensation Post-Marché InvestisseurInvestisseur Marchéorganisé Système Multilatéral de Négociation Internalisateur systématique Dépositaire Global Banque Centrale espèces titres Correspondant cash Exécution Emetteur de titres Emetteur de titres Correspondant cash Registres distribués Registres distribués Registres distribués Registres distribués Registres distribués Registres distribués Plateformes de négociation
- 46. et d’autres nombreux cas d’usages autour de • Livraison • Traitements post-marché • Banque de retail Source – IBM Hyperledger
- 47. La roadmap #Blockchain des institutions financieres – Par Morgan Stanley • Livraison • Traitements post-marché • Banque de retail
- 48. Des uses cases immédiats • Cartes Bancaires – Shift, Xapo • Epargne : Magnr, @Bsave_io • Service de paiement • Gestion de portefeuille de titres : Nasdaq • Gestion des black lists de carte dans les terminaux de paiement
- 49. De nombreuses expérimentations en cours • Livraison • Traitements post-marché • Banque de retail
- 50. De nombreuses investissement #BlockTech • CoinBase (NYSE) • Abra (Amex) • Ripple (Santander) • ….
- 51. Comment prioriser les uses cases? • Prioriser les uses cases avec • Peu d’effet de réseau • Peu d’impact règlementaire
- 52. Avantages et opportunités • Coûts - Banco Santander prévoit une économie de 15 à 20 milliards d’ici 2022 sur les cout de transactions et la conformité • Délais - Perspective de dénouement en heures voire minutes • Volumes - Capacité de SETL de traiter 5000Tx/s et vise les 10,000 • SI - Rationalisation du SI par la refonte de multiples systèmes disparates
- 53. Inconvénients et risques • Cout – Comment rémunérer l’infrastructure dans une blockchain non BTC • Scalabilité – Pas de #blockchain qui « tiens la charge » aujourd’hui • Sécurité/Risques/Gouvernance • Qui endosse la responsabilité dans un réseau P2P • Qui a intérêt à conserver le registre sur le long terme • Comment gérer les transactions non dénouées? Juridiction ? • Comment lutter contre le blanchiment • Anonymat des transactions non possible aujourd’hui • Pas de possibilité de gel si ordonné par l’état
- 55. P2P Lending - Circle • Virement instantané entre amis • Basé sur le protocole et réseau Bitcoin • Goldman Sachs parmi les investisseurs
- 56. Assurance Peer to Peer - FriendSurance • Dépôt d’argent et restitution si pas d’incidents • Processus collaboratif pour l’examen des dossiers
- 57. Assurance indicielle (automatisée) - InsurEth • SmartContrat qui automatise une indemnisation liée à un évènement • Implémentation via un Oracle qui peux déclencher l’exécution des clause • Nécessite néanmoins (à ce jour) le séquestre des montants d’indemnisation
- 58. #BLOCKCHAIN en action Use Cases Hors #FinTech
- 59. Transport – Archade City (USA) ou l’ubérisation d’Uber • Réseau « décentralisé » de chauffeurs • Pas de frais de mise en relation (Peer to Peer) • La #blockchain pour assurer la sécurité, l’identité, la réputation et l’organisation
- 60. eCommerce - OpenBazaar • Equivalent d’eBay (ou Le Bon Coin) en mode décentralisé • Système gratuit et annonces hébergées en Peer to Peer (et bientôt via IPFS) • Possibilité de paiement multi-signature Bitcoin via un modérateur
- 61. Sous-traitance informatique - GitMoney • “If your code solves a problem, you should be paid” • Une nouvelle façon de travailler où les tests unitaires sont le « cahier des charges » • Paiement automatisé du codeur. Le Smart Contrat est l’employeur !
- 62. Stockage fichiers - StorJ • Equivalent de DropBox en mode décentralisé • Stockage rémunéré via monnaie dédiée SJCX (échangeable dans bcp d’exchanges) • Seul la clé privée permet de reconstituer un fichier
- 63. CrowdFunding – Tokenly • La Blockchain permet la digitalisation des titres de propriété • Permet d’automatiser les règles (pacte d’actionnaires, distribution dividendes…) • Création d’une liquidité dans un segment de marché qui en manque
- 64. CrowdFunding – TheDAO • Une gouvernance de fond d’investissement via la Blockchain (ethereum) • Une matérialisation de « Code is Law » • Un record et un succès historique
- 65. Paris entre particuliers (Prediction Markets) - Augur • Décentralisation des paris (pas d’intermédiaires qui valide) • Résultats des paris via crowdsourcing et réputation • Basé sur les Smart Contracts Ethereum & totalement automatisé
- 66. Sensor as a Service - Sensor21 by @21 • Sensor Grid + Micropaiement network • Nouveau modèle économique qui permettra par exemple • La monétisation des données SmartHome • L’émergence de nouvelles DAO fournisseur de données (Météo)
- 67. Citoyenneté – D-Cent ( Decentralised Citizens ENgagement Technologies) • Projet à échelle européenne - orienté démocratie et engagement citoyen • Implémentations à Barcelone (délibération), Madrid (Initiatives citoyennes), Reykjavik (budget)
- 68. Collaboratif – Backfeed • Gestion décentralisée (sans coordination centralisée) de la collaboration • Pour tout type d’organisations • Expérimentation avec plugin Slack chez @ouishare
- 69. Notariat - BitProof • Preuve de Propriété intellectuelle • Offre SealX – Seller un contrat avec valeur légale • Offre GeniusX – Protéger une idée • Partenariat HolbertonSchool pour l’émission de diplômes
- 70. Messagerie – GetGems • Equivalent de Whatapp axé sur la « privacy » • Inclue un wallet bitcoin pour du paiement (action dans les conversations) • 100.000 utilisateurs (fin mars 2016)
- 71. Lutte contre la contrefaçon – BlockVerify • Un tag unique sur le produit pour vérifier la provenance, lieu de stockage, propriété, historique, etc… • Données transparentes sur une #Blockchain publique ou privée (entreprise)
- 72. Example - BlockSign • Signature de document • Blockchain (publique) utilisée pour stocker un hash du document signé
- 74. La Vision – Device Democracy • L’approche IoT Cloud platform ne pourra pas monter à l’échelle • La vision Fog/Edge Computing sera nécessaire et complémentaire • La Blockchain apporte la coordination et le transactionnel à l’IoT • Les monnaies électroniques sont une solution idéale pour les transactions #IoT
- 75. La Blockchain comme backbone de la transaction IoT • Enregistrement devices • Smart Contract (garantie, négociation de ressources) • Micro-transactions Source : IBM Democray - ADEPT
- 76. Use Case ADEPT - 1 • La machine à laver commande son propre détergent • Paiement via crédit Ethereum • Messages via TeleHash (Ethereum HomeStead gère désormais cet aspect)
- 77. Use Case ADEPT - 2 • La machine à laver commande ses pièces de rechanges sous garantie • La #Blockchain comme base contractuelle de garantie • Scénario « sans » intervention humaine
- 78. NAYUTA • Prise électrique • Connecté à la BTC Blockchain (Open Assets Protocol – ColoredCoins) • Scénario de Location/Vente de recharges
- 79. La cadenas Slock.it - Le #SmartContract en action • Le mariage du monde physique et du digital via la #blockchain #ethereum • L’utilisateur interagit avec l’objet sans intermédiaire et sans création de compte • Use case : Location (en direct) d’appartements, caves, parking, vélos, etc …
- 80. L’Ethereum computer – Orientation #smartHome • Permet de connecter plusieurs objets au réseau #ethereum • Une nouvelle vision du #smarthub • Use case Location/vente dans une économie collaborative sans plateforme centrale
- 81. AIRA • Drone contrôlé par un SmartContract • Possibilité de commander une mission • Via Ethereum
- 82. FILAMENT ou la décentralisation d’un cœur de réseau LoRa • #IoT stack + Hardware spécifique (TAP) • Bridge sur la BTC Blockchain • Smart Device Directory sur la blockchain qui permet d’assurer • Communication, Smart Contracts, Micro-Transactions
- 83. Exemple du Brooklyn (NY) Microgrid – Echange d’energie P2P • Initiative par LO3Energy et Consensys (Ethereum) • Un modèle économique et à terme une place de marché via la #blockchain • Une adhésion et un enthousiasme des citoyens • Le smartmeter vend et achète aux voisins (et aux meilleurs tarifs) • Energie verte produite par les citoyens : « We are an energy supplier ».
- 84. #Conclusion
- 85. Le citoyen à l’ère de la #blockchain ? • Ré-appropriaton de l’identité • Ré-appropriation de la valeur de l’économie collaborative • Véritable poids dans une organisation décentralisée (DAO)
- 86. L’entreprise à l’ère #blockchain ? • Transparence • Des outils pour une collaboration décentralisée • Un nouveau paradigme « Decentralized Autonomous Organisation »
- 87. Scénarii pour la suite • Pessimiste • Crash des investissements et des valorisations des crypto-monnaies • Optimiste • La #Blockchain est le «payment layer» de l’internet (// SMTP pour l’email) • La #Blockchain « motorise » l’Internet des Objets • Utopiste • Les technologies décentralisées révolutionnent les gouvernements, institutions financières et entreprises
- 88. #MERCI Vous pouvez me retrouver et me contacter sur Twitter @vidal007