Meilleur logiciel CRM d'assurance (2024)

Votre entreprise a-t-elle besoin d'un CRM d'assurance ?

Les entreprises qui utilisent des CRM voient leur taux de conversion des prospects augmenter de 300 %. Cela est dû à l'efficacité accrue du processus de vente, à la capacité d'accéder aux informations sur le terrain et à l'amélioration des niveaux de personnalisation grâce à une vue à 360° du client. Dans le domaine de l'assurance, où la concurrence pour les clients est féroce, des niveaux élevés de rapidité et de personnalisation peuvent faire toute la différence. 

Un logiciel CRM spécialisé dans l'assurance comme Freshsales automatise une grande partie de votre travail, ce qui vous permet de vous concentrer davantage sur la création d'une expérience client agréable. Il résume rapidement toutes les informations relatives à vos prospects, regroupe chronologiquement les interactions des clients avec votre entreprise, automatise les flux de travail, suit les opportunités, génère et gère les devis, fournit des fonctionnalités de campagne personnalisées pour la vente croisée ou la vente incitative de produits, et bien plus encore.

Voyons plus en détail ce qu'un CRM pour l'assurance peut apporter à votre entreprise.

1 : Créez des conversations personnalisées et pertinentes

Dans un contexte de concurrence accrue, de batailles juridiques, de hausse des taux d'intérêt et de changement d'attitude des clients à l'égard de l'achat d'une police d'assurance, il n'y a pas de meilleur moment qu'aujourd'hui pour personnaliser davantage la communication avec vos clients potentiels ou vos prospects et proposer un bon argumentaire.

Un bon CRM pour l'assurance peut vous aider à atteindre cet objectif de plusieurs manières. Si un outil de chat en temps réel comme Freshchat peut être utilisé pour dialoguer en temps réel avec vos clients et recueillir des informations sur eux, les formulaires Web personnalisés peuvent également être un moyen de recueillir plus d'informations sur eux, qui peuvent être suivies d'un e-mail de bienvenue.

En règle générale, les logiciels CRM modernes dans le secteur de l'assurance sont également dotés de la capacité d' enrichir automatiquement les prospects à partir de profils sur les réseaux sociaux, ce qui vous permet de disposer d'informations supplémentaires avant d'établir la première communication avec vos clients potentiels ou vos prospects. En outre, une fonctionnalité telle que le suivi des événements peut vous permettre de planifier des conversations pertinentes et intelligentes avec vos prospects en vous indiquant les pages de votre site Web ou de votre application qui ont suscité leur intérêt, et le type d'interaction qu'ils ont eu sur la plateforme.

2. Suivez efficacement les interactions avec les clients

L'activité d'assurance comporte de multiples points de contact et engagements avec les clients et les prospects. Le meilleur service et les meilleures relations dépendent du suivi de chaque interaction avec votre client, quel que soit le canal utilisé.

Un CRM comme Freshsales offre également une interface utilisateur moderne qui permet à vos agents d'assurance de : 

• Créer les vues voulues en un clic, avec toutes les données utiles à portée de main

• Organiser les données clients à leur guise, par exemple à l'aide de cartes Kanban

• Explorer vos contacts à l'aide de filtres pour afficher les données voulues

• Utiliser des actions groupées pour envoyer des e-mails en masse, mettre à jour un champ dans plusieurs contacts, etc.

Il vous permet également de suivre toutes les réclamations des clients dans une seule fenêtre, de les classer par ordre de priorité et de les traiter rapidement et efficacement, créant ainsi une expérience positive supplémentaire pour vos clients.

3. Hiérarchisez mieux les besoins des clients

Dans un secteur comme celui de l'assurance, où la concurrence est rude, se concentrer sur les clients qui s'intéressent vraiment à votre activité peut vous aider à conclure davantage de contrats et à vous démarquer sur le marché.

Un logiciel CRM pour l'assurance peut vous offrir tout cela et bien plus encore, afin de vous aider à vous faire une place parmi les autres acteurs du marché. L'évaluation des contacts, par exemple, vous aide à identifier les prospects à fort potentiel en fonction de leur identité et de leur engagement envers votre entreprise. Un CRM d'assurance comme Freshsales attribue à chaque contact un score basé sur des signaux positifs et négatifs et recommande également les meilleures actions à entreprendre pour qu'il s'engage. 

Puisque nous parlons de contrats, un logiciel CRM pour l'assurance a également la capacité unique de suivre tous vos contrats par le biais d'un pipeline de vente visuel. Tous vos contrats peuvent être gérés de manière centralisée en fonction de votre processus de vente. Une vue unique de tous vos contrats et de leurs étapes vous permet non seulement de générer des prévisions de revenus et de mieux suivre les progrès réalisés avec chacun de vos clients, mais aussi de déterminer où concentrer vos efforts.

4. Restez à la pointe des activités de vente

La vente d'assurances est une activité concurrentielle. Comment pouvez-vous garantir des délais d'exécution rapides et un suivi en temps utile de vos clients sans avoir à suivre manuellement chaque tâche de temps à autre ? C'est là que l'automatisation du flux de travail entre en jeu.

Avec un système CRM d'assurance tel que Freshsales, vous pouvez créer des e-mails et des suivis prédéfinis pour vos équipes de vente internes et vos clients, permettant ainsi au système de prendre le relais et réduisant le temps passé à les mettre en œuvre.

Le CRM Freshsales est également livré avec des modèles de flux de travail préconçus qui peuvent vous aider à automatiser les activités commerciales les plus courantes. 

Vous pouvez activer un flux de travail en cliquant simplement sur un bouton ou en modifiant un modèle existant pour ajouter d'autres conditions et le rendre opérationnel. Par exemple, si vous devez envoyer un rappel à un client dont la police doit être renouvelée, envoyer un e-mail de bienvenue à un nouveau client ou affecter un client d'une zone géographique particulière à une équipe de vente spécifique, les automatisations peuvent accomplir ces tâches en un clin d'œil tout en faisant en sorte que vos clients se sentent à tout moment en contact avec votre entreprise. 

5. Construisez des relations durables

La souscription d'une assurance n'est pas une opération ponctuelle. Qu'il s'agisse d'informer un prospect sur la nécessité d'une police d'assurance ou d'échanger avec vos clients existants sur les mises à jour des polices, la cohérence de la communication est essentielle à la constitution d'une base de clients actifs et fidèles. Elle peut également vous aider à obtenir davantage de recommandations.

Selon une enquête mondiale d'EY sur la clientèle, 86 % des clients ne sont pas très satisfaits de la communication de leur prestataire d'assurance. En outre, un rapport de Deloitte révèle que 60 % des consommateurs ne retirent pas une grande valeur de leurs agents d'assurance.

Avec un CRM robuste, vous pouvez utiliser les campagnes de vente pour créer des e-mails d'information personnalisés, par exemple des conseils de santé pour une saison particulière, des mythes concernant l'assurance automobile ou la vente croisée, ou encore de la vente incitative en fonction de la police pour laquelle le client a opté. Les campagnes peuvent également faire l'objet d'un suivi afin d'améliorer les performances et peuvent être programmées pour être envoyées au moment opportun.

6. Gagnez du temps

Le temps que vous gagnez grâce aux fonctionnalités modernes d'un CRM se valorise tout seul. Tout d'abord, vous réduirez considérablement les tâches routinières telles que la saisie de données. Vous pouvez également compter sur l'IA et l'automatisation pour alléger la charge de vos agents. En ce qui concerne le marketing, un bon CRM peut vous aider à créer des campagnes, à attirer les prospects, et d'autres ressources.

7. Optimisez la satisfaction client

Selon une étude réalisée par Bain & Company, les assureurs qui ont fidélisé leurs clients en adoptant les plateformes numériques et en formant leurs équipes de vente pour qu'elles s'impliquent davantage auprès des clients ont gagné 20 points de pourcentage en termes de Net Promoter Scores sur trois ans, tandis que ceux qui ne se sont pas concentrés sur la fidélisation ont été perdants dans des proportions similaires. Un CRM de qualité est un élément clé.

8. Focalisez-vous sur les bons prospects

Un CRM d'assurance peut vous aider, vous et vos agents, à identifier et à hiérarchiser les meilleurs prospects et les bons contrats. Grâce à l'évaluation des prospects, votre CRM peut vous indiquer où focaliser votre attention. Un CRM comme Freshsales qui utilise l'IA peut identifier les problèmes à venir avec les prospects et les contrats en cours en analysant des facteurs que les humains peuvent facilement manquer.

9. Améliorez les taux de conversion

Les entreprises qui utilisent des CRM voient leurs taux de conversion s'améliorer grâce à un large éventail de fonctionnalités. Par exemple, les outils d'affectation automatisée des prospects permettent à vos agents de contacter les prospects le plus rapidement possible, ce qui est un facteur clé pour les conversions.

La centralisation des données clients améliore également les taux de conversion. Avec une vue à 360° de votre client, vous disposez des informations nécessaires pour personnaliser les interactions et établir une relation de confiance. Utilisez cette même capacité pour segmenter vos clients et prospects afin d'adapter les campagnes de sensibilisation à leurs besoins spécifiques. 

Enfin, votre CRM d'assurance devrait vous aider à suivre les tarifs et à identifier les domaines dans lesquels vous perdez des contrats. Une fois que vous avez identifié le problème, vous pouvez travailler à sa résolution.

10. Augmentez la valeur du contrat en réalisant des ventes incitatives et croisées au moment opportun

Une fois que vous avez un client, vous devez vous assurer que vous optimisez la valeur de ce client. La vente incitative et la vente croisée sont des éléments importants de cette stratégie. Les CRM vous aident à identifier les opportunités à l'aide de rapports et d'analyses.

Comment choisir le meilleur logiciel CRM d'assurance ?

De nombreuses entreprises proposent des logiciels de gestion de la relation client, mais tous ne sont pas adaptés à votre activité d'assurance. Voici quelques caractéristiques essentielles à rechercher :

1. Données centralisées

Dans le secteur de l'assurance, vous traitez en permanence un grand nombre de données, y compris les informations de base sur les clients de votre catalogue de produits, les dates et les échéances des polices et bien plus encore. Non seulement vous avez besoin de ces données, mais vous devez également pouvoir y accéder et les synthétiser facilement à votre bureau et sur le terrain.

Lorsqu'un client vous appelle pour vous poser une question, vous voulez tout savoir sur lui. Il ne s'agit pas seulement de savoir qui il est, mais quelles polices il a souscrites, sous quelles conditions et les problèmes qu'il a rencontrés dans le passé. Si vous deviez rechercher ces données manuellement, cela vous prendrait plus de temps que vous ou votre client n'en avez.

Cependant, avec un CRM d'assurance comme Freshworks, les vues centralisées modernes offrent un moyen convivial d'afficher des données dans différents formats en un seul endroit, ce qui améliore la productivité. Vous pouvez visualiser les données sous la forme d'une feuille de calcul personnalisable sans avoir à créer une feuille de calcul. Filtrez les données pour ne consulter que ce dont vous avez besoin.

2. Communication multicanale avec les clients

Les fonctionnalités robustes d'un CRM de vente permettent de suivre la communication avec les clients sur l'ensemble des canaux. Par exemple, Freshsales vous permet d'entrer en contact avec des prospects et des clients via différents canaux, notamment Whatsapp, Apple Chat, Line, Facebook Messenger, ainsi que des applications mobiles et Web. Vous pouvez également créer des campagnes de chat pour améliorer la communication et la maturation des prospects.

3. Tableau de bord complet

Recherchez un logiciel doté d'un tableau de bord qui vous permet de consulter d'un seul coup d'œil les principaux rapports d'analyse des ventes et qui fournit des outils pour aider votre équipe à travailler plus intelligemment. 

Un CRM avec des séquences de vente intégrées guidera vos agents tout au long du processus de vente. Et si les séquences intégrées sont excellentes, un logiciel qui permetde personnaliser les séquences en fonction de vos besoins spécifiques est encore mieux.

4. Automatisation simplifiée du marketing

Recherchez un CRM qui offre une automatisation des flux de travail et des ventes afin de libérer votre équipe pour qu'elle se concentre sur les interactions en personne. Découvrez comment l'automatisation des flux de travail peut aider votre équipe.

L'automatisation peut aller au-delà des tâches routinières. Exploitez la puissance de l'IA pour créer des interactions et une assistance personnalisées pour vos prospects et vos clients. Les outils d'IA comme Freshworks Freddy AI peuvent fournir des services de base comme l'élimination des doublons dans votre CRM et des services avancés comme l'aide à la rédaction de contenu et l'assistance à la clientèle. 

5. Intégration d'outil

Pour être la source d'information unique de votre entreprise, votre CRM doit offrir une intégration des applications. Après tout, si vos outils ne peuvent pas communiquer entre eux, vous n'aurez pas une visibilité totale de l'historique des prospects et des clients. Veillez à ce que votre logiciel s'intègre aux outils dont vous disposez déjà et à ce qu'il vous laisse une marge de manœuvre pour évoluer au fur et à mesure que vos besoins se développent et changent. 

6. Analyse des réseaux sociaux

Votre plateforme CRM peut vous aider à analyser l'engagement sur les médias sociaux. Par exemple, vous pouvez calculer les avis, les « J'aime », les partages et d'autres activités sur vos profils de médias sociaux. Ces indicateurs clés de performance permettent de déterminer les canaux les plus utilisés par vos clients et prospects, ce qui se traduit par un taux d'engagement et de conversion plus élevé pour votre entreprise. 

7. Synchronisation des appareils

L'activité d'assurance ne se limite pas au bureau. Vos agents et vos experts sont souvent autant sur le terrain qu'à leur bureau. Et ils transportent la puissance de votre CRM sur leurs appareils. 

Cependant, il est essentiel que toutes les informations qu'ils recueillent ou les activités qu'ils effectuent soient enregistrées dans votre système. Choisissez un CRM avec synchronisation des appareils pour que vous et votre équipe puissiez travailler efficacement depuis votre ordinateur portable, votre smartphone ou votre appareil, que ce soit en ligne ou hors ligne.

8. Affectation des prospects

Recherchez un CRM qui offre une fonctionnalité d'affectation automatisée des prospects et vous permet de personnaliser des règles en fonction de la charge de travail et des compétences de l'agent. De cette façon, la bonne personne entre en contact avec le bon prospect le plus rapidement possible, ce qui favorise les conversions.

9. Gestion des polices

Du devis au renouvellement de la police, recherchez un CRM qui peut vous aider à chaque étape. Votre CRM doit être capable de générer et de gérer des devis, de suivre les polices, les dates d'expiration des polices et d'envoyer des rappels (à vous-même et à vos clients) lorsqu'il est temps de les renouveler. Vous devez également être en mesure de générer des rapports et des analyses et d'identifier les opportunités de vente croisée et de vente incitative.

10. Calcul de la commission

Pour la plupart des agents d'assurance, leur commission est leur gagne-pain. Il est probable que vous et vos agents souhaitiez savoir où ils en sont à tout moment. Assurez-vous donc que votre CRM d'assurance dispose d'outils de suivi, de gestion et de prévision des commissions.

Un CRM solide contiendra des taux de commission pour les différents produits ainsi que des objectifs pour chaque agent. Il doit être en mesure de calculer les commissions perçues et de prévoir les commissions potentielles pour chaque contrat en cours et pour l'ensemble du pipeline.

Quel est le coût d'un logiciel CRM pour l'assurance ?

Les prix des CRM d'assurance varient considérablement, depuis les systèmes gratuits à vie jusqu'aux forfaits premium qui commencent à 1600 $ par mois. La plupart des entreprises proposent une gamme de forfais, ce qui vous permet de trouver celui qui correspond à votre budget.

Le CRM Freshsales propose des forfaits à un prix compétitif, à commencer par le forfait Free qui permet d'accueillir jusqu'à trois utilisateurs. Vous pouvez également choisir le forfait Growth, qui démarre à 15 $ par utilisateur et par mois, le plan Pro, le plus populaire, qui démarre à 39 $ par utilisateur et par mois, ou le plan Enterprise, qui démarre à 69 $ par utilisateur et par mois.

Pourquoi un outil de traitement des données, comme un tableur, ne peut-il pas faire office de CRM pour l'assurance ?

Des outils comme Excel et Notion offrent des outils très robustes pour les entreprises disposant d'un budget limité. Il est tentant de gérer votre entreprise en assemblant divers dossiers et feuilles. Cependant, cette approche bricolée n'est pas toujours adaptée à l'activité intense du secteur de l'assurance. Certes, les feuilles de calcul contiennent des données incroyablement utiles, mais elles ne les mettent pas en contexte et ne vous permettent pas d'y accéder facilement.

En outre, les agents ont besoin de plus que de simples données. Ils gèrent souvent plusieurs tâches à la fois, parfois sur le terrain. Il est facile de se laisser déborder. L'automatisation et les outils de gestion du processus de vente sont souvent nécessaires pour garantir le succès.

Si Notion et Excel ont leur place, ils ne sont pas toujours adaptés au secteur de l'assurance.

Raison 1. Nécessite une saisie manuelle

Notion et Excel reposent sur la saisie de données par des personnes, ce qui est fastidieux, prend du temps et est source d'erreurs humaines qui, lorsqu'elles se produisent, peuvent avoir de graves conséquences. 

Ce n'est peut-être pas grave si vous vous trompez dans l'orthographe du nom d'un client potentiel, mais c'est très grave si vous n'avez pas les bonnes dates de contrat ou si vous les facturez de manière incorrecte. Les automatisations telles que celles offertes par les CRM comme Freshsales réduisent la nécessité d'une saisie manuelle.

Raison 2. Difficile à personnaliser

Les outils tels que Notion et Excel sont essentiellement des ardoises vierges que vous devez personnaliser. En fonction de votre expertise, votre courbe d'apprentissage peut être trop longue et avoir un impact négatif sur votre activité. Les erreurs peuvent vous empêcher de trouver ce dont vous avez besoin, ce qui peut conduire à d'autres erreurs. Le fait de ne pas servir vos clients rompt la confiance qui est si vitale, et peut laisser vos clients sans couverture.

Raison 3. Les intégrations sont manuelles

Bien que Notion et Excel permettent certains niveaux d'intégration, vous devez les trouver et les configurer vous-même. L'intégration d'outils peut s'avérer complexe et les erreurs peuvent se traduire par des prospects ou des délais ratés et par une collecte de données inadéquate. Si vous n'avez pas d'équipe informatique ou si vous ne maîtrisez pas personnellement toute une série de technologies, vous risquez d'avoir des difficultés.

Raison 4. Dépassé par les événements

Parfois, lorsque vous pouvez tout faire, il est difficile d'identifier ce dont vous avez besoin. Des outils tels que Notion vous permettent de mettre en place votre système à partir de zéro. Cela peut être trop lourd, surtout si vous n'avez pas encore de processus métier établis pour vous guider. En outre, tout le monde n'a pas les connaissances, le temps ou les ressources nécessaires pour le faire. Un CRM d'assurance vous offre une solution prête à l'emploi pour vous permettre de vendre rapidement.

Raison 5. Manque de support

Des outils tels qu'Excel et Notion s'appuient fortement sur des bases de connaissances et sur le soutien de la communauté. Bien que cela puisse bien vous aider, un utilisateur compétent qui a créé une vidéo ne remplace pas un représentant du service clientèle que vous pouvez contacter à toute heure. Recherchez des outils qui offrent une assistance personnalisée et humaine pour vous assurer que vous obtenez de une solution de valeur et que vous ne laissez rien au hasard.

Raison 6. Manque d'outils de conversation

Lorsqu'il s'agit d'entretenir des prospects, de conclure des contrats ou de fournir un service client, les conversations sont nécessaires et souvent nombreuses. Dans le monde des affaires d'aujourd'hui, les conversations se déroulent en ligne à travers les différents canaux. Vous ne pouvez pas vous permettre de ne pas disposer d'outils de conversation. Excel et Notion ne peuvent pas vous fournir de service de chat en direct, de messagerie SMS, d'e-mail ou même d'appel téléphonique. Vous devez donc coller des outils provenant de divers horizons et enregistrer les informations manuellement. Cela conduit à des opportunités manquées, à une faible satisfaction des clients et à des erreurs.

Qu'est-ce que Freshsales apporte à votre compagnie d'assurance ?

Créez des conversations personnalisées et pertinentes

Dans un contexte de concurrence accrue, de batailles juridiques, de hausse des taux d'intérêt et de changement d'attitude des clients à l'égard de l'achat d'une police d'assurance, il n'y a pas de meilleur moment qu'aujourd'hui pour personnaliser davantage la communication avec vos clients potentiels ou vos prospects et proposer un bon argumentaire.

Quel âge ont-ils ? Quelle est la nature de leur travail ? Ont-ils des antécédents de maladie grave ?  ossèdent-ils une voiture ou une maison ? Combien de membres compte leur famille ? Communiquer avec vos clients potentiels en comprenant leur mode de vie, leurs intérêts et leurs besoins peut faire toute la différence et vous aider à jeter les bases d'une relation durable avec eux.

Un bon CRM pour l'assurance peut vous aider à atteindre cet objectif de plusieurs manières. Si un outil de chat en temps réel comme Freshchat peut être utilisé pour dialoguer en temps réel avec vos clients et recueillir des informations sur eux, les formulaires Web personnalisés peuvent également être un moyen de recueillir plus d'informations sur eux, qui peuvent être suivies d'un e-mail de bienvenue.

En règle générale, les logiciels CRM modernes dans le secteur de l'assurance sont également dotés de la capacité d' enrichir automatiquement les prospects à partir de profils sur les réseaux sociaux, ce qui vous permet de disposer d'informations supplémentaires avant d'établir la première communication avec vos clients potentiels ou vos prospects. En outre, une fonctionnalité telle que le suivi des événements peut vous permettre de planifier des conversations pertinentes et intelligentes avec vos prospects en vous indiquant les pages de votre site Web ou de votre application qui ont suscité leur intérêt, et le type d'interaction qu'ils ont eu sur la plateforme.

Suivez efficacement les interactions avec les clients

En tant que vendeurs d'assurances, vous êtes susceptibles de traiter chaque jour avec plus d'une poignée de clients qui ont souscrit à différentes polices : vie, santé, automobile, etc. Non seulement vous devez répondre aux questions des clients en fonction de la police qu'ils ont souscrite, mais vous devez également suivre tout ce qui se passe : polices à renouveler, demandes d'indemnisation des clients, état d'avancement des demandes, approbations et documentation nécessaires pour traiter les demandes, etc.

En général, dans un tel scénario, vous devez chercher dans de nombreux courriels et conversations pour voir quel type d'interaction a eu lieu avec chacun de vos clients jusqu'à présent, ce qui peut prendre beaucoup de temps.

Un logiciel CRM d'assurance efficace comme Freshsales peut vous permettre de réduire le temps que vous consacrez à des tâches improductives. Un logiciel CRM pour l'assurance comme Freshsales offre une vue holistique de toutes vos interactions avec vos clients et de leurs activités passées sur une seule page, qu'il s'agisse d'une communication par e-mail ou par téléphone. Il vous permet également de personnaliser la page de détails des contacts et des comptes, en vous donnant la possibilité de mettre en évidence et de résumer les champs qui sont importants pour votre entreprise, tels que les détails des comptes, les fichiers, les tickets d'assistance ouverts, etc.

Customer 360 dans Freshsales propose une vue unique et partagée des données clients aux équipes internes (ventes, assistance et marketing). Avec ce produit, vous pouvez optimiser la collaboration, assurer la cohésion des équipes, éliminer les silos internes pour proposer des expériences client sur mesure et nouer des relations plus solides avec vos clients.

Il offre également une interface utilisateur moderne qui permet à vos agents d'assurance de : 

• Créer les vues voulues en un clic, avec toutes les données utiles à portée de main

• Organiser les données clients à leur guise, par exemple à l'aide de cartes Kanban

• Explorer vos contacts à l'aide de filtres pour afficher les données voulues

• Utiliser des actions groupées pour envoyer des e-mails en masse, mettre à jour un champ dans plusieurs contacts, etc.

Il vous permet également de suivre toutes les réclamations des clients dans une seule fenêtre, de les classer par ordre de priorité et de les traiter rapidement et efficacement, créant ainsi une expérience positive supplémentaire pour vos clients.

Hiérarchisez mieux les besoins des clients

Il faut battre le fer tant qu'il est chaud, dit un vieil adage. Aujourd'hui, dans un secteur comme celui de l'assurance, où la concurrence est rude, se concentrer sur les clients qui s'intéressent à votre activité peut vous aider à conclure davantage de contrats et à vous démarquer sur le marché.

Un logiciel CRM pour l'assurance peut vous offrir tout cela et bien plus encore, afin de vous aider à vous faire une place parmi les autres acteurs du marché. L'évaluation des contacts, par exemple, vous aide à identifier les prospects à fort potentiel en fonction de leur identité et de leur engagement envers votre entreprise. Un CRM d'assurance comme Freshsales attribue à chaque contact un score basé sur des signaux positifs et négatifs et recommande également les meilleures actions à entreprendre pour qu'il s'engage. 

Puisque nous parlons de contrats, un logiciel CRM pour l'assurance a également la capacité unique de suivre tous vos contrats par le biais d'un pipeline de vente visuel. Tous vos contrats peuvent être gérés de manière centralisée en fonction de votre processus de vente. Une vue unique de tous vos contrats et de leurs étapes vous permet non seulement de générer des prévisions de revenus et de mieux suivre les progrès réalisés avec chacun de vos clients, mais aussi de déterminer où concentrer vos efforts.

En effet, vous pouvez également générer des rapports de vente quotidiens, hebdomadaires ou mensuels afin de déterminer l'impact de votre processus de vente et d'identifier des stratégies pour améliorer votre activité. Les rapports de vente peuvent vous aider à analyser les contrats en vous donnant un aperçu des contrats gagnés et perdus, des goulets d'étranglement dans les contrats en cours, de la valeur potentielle des contrats, etc.

Assurez un traitement rapide et un suivi en temps voulu

Comment pouvez-vous garantir des délais d'exécution rapides et un suivi en temps utile de vos clients sans avoir à suivre manuellement chaque tâche de temps à autre ? C'est là que l'automatisation du flux de travail entre en jeu.

Avec des outils CRM d' assurance tels que Freshsales, vous pouvez créer des e-mails et des suivis prédéfinis pour vos équipes de vente internes et vos clients, permettant ainsi au système de prendre le relais et réduisant le temps passé à les mettre en œuvre.

Le CRM Freshsales est également livré avec des modèles de flux de travail préconçus qui peuvent vous aider à automatiser les activités commerciales les plus courantes. 

Vous pouvez activer un flux de travail en cliquant sur un bouton ou en modifiant un modèle existant pour ajouter d'autres conditions et le rendre opérationnel.

Par exemple, si vous devez envoyer un rappel à un client dont la police doit être renouvelée, envoyer un e-mail de bienvenue à un nouveau client ou affecter un client d'une zone géographique particulière à une équipe de vente spécifique, les automatisations peuvent accomplir ces tâches en un clin d'œil tout en faisant en sorte que vos clients se sentent à tout moment en contact avec votre entreprise.

Construisez des relations durables

La souscription d'une assurance n'est pas une opération ponctuelle. Qu'il s'agisse d'informer un prospect sur la nécessité d'une police d'assurance ou de continuer à communiquer avec vos clients existants sur les mises à jour des polices, la cohérence de la communication est essentielle pour créer une base de clients actifs et fidèles. Elle peut également vous aider à obtenir davantage de recommandations.

Prenez par exemple cette statistique. Selon une enquête mondiale d'EY sur la clientèle, 86 % des clients ne sont pas très satisfaits de la communication de leur prestataire d'assurance.

En outre, un rapport de Deloitte révèle que 60 % des consommateurs ne retirent pas une grande valeur de leurs agents d'assurance.

Comment pouvez-vous renverser la situation ? Vous pouvez utiliser les campagnes de vente pour créer des e-mails d'information personnalisés, par exemple des conseils de santé pour une saison particulière, des mythes concernant l'assurance automobile ou la vente croisée, ou encore de la vente incitative en fonction de la police pour laquelle le client a opté. Les campagnes peuvent également faire l'objet d'un suivi afin d'améliorer les performances et peuvent être programmées pour être envoyées au moment opportun.

Qu'est-ce que Freshsales apporte à votre compagnie d'assurance ?

Créez des conversations personnalisées et pertinentes

Dans un contexte de concurrence accrue, de batailles juridiques, de hausse des taux d'intérêt et de changement d'attitude des clients à l'égard de l'achat d'une police d'assurance, il n'y a pas de meilleur moment qu'aujourd'hui pour personnaliser davantage la communication avec vos clients potentiels ou vos prospects et proposer un bon argumentaire.

Quel âge ont-ils ? Quelle est la nature de leur travail ? Ont-ils des antécédents de maladie grave ? Possèdent-ils une voiture ou une maison ? Combien de membres compte leur famille ? Communiquer avec vos clients potentiels en comprenant leur mode de vie, leurs intérêts et leurs besoins peut faire toute la différence et vous aider à jeter les bases d'une relation durable avec eux.

Un bon CRM pour l'assurance peut vous aider à atteindre cet objectif de plusieurs manières. Si un outil de chat en temps réel comme Freshchat peut être utilisé pour dialoguer en temps réel avec vos clients et recueillir des informations sur eux, les formulaires Web personnalisés peuvent également être un moyen de recueillir plus d'informations sur eux, qui peuvent être suivies d'un e-mail de bienvenue.

En règle générale, les logiciels CRM modernes dans le secteur de l'assurance sont également dotés de la capacité d' enrichir automatiquement les prospects à partir de profils sur les réseaux sociaux, ce qui vous permet de disposer d'informations supplémentaires avant d'établir la première communication avec vos clients potentiels ou vos prospects. En outre, une fonctionnalité telle que le suivi des événements peut vous permettre de planifier des conversations pertinentes et intelligentes avec vos prospects en vous indiquant les pages de votre site Web ou de votre application qui ont suscité leur intérêt, et le type d'interaction qu'ils ont eu sur la plateforme.